Причины инфляции

Контроль над инфляцией

Финансовый регулятор страны берет на себя важную ответственность по сдерживанию инфляции. Это осуществляется путем реализации мер посредством денежно-кредитной политики, которая относится к действиям центрального банка или других органов, определяющих размер и темпы роста денежной массы.

В России за контроль над инфляцией отвечает Центральный Банк РФ. ЦБ РФ обозначает на регулярной основе цели по инфляции и исходя из этого проводит свою денежно-кредитную политику, регулируя процентные ставки. В США цели денежно-кредитной политики ФРС включают умеренные долгосрочные процентные ставки, стабильность цен и максимальную занятость, и каждая из этих целей предназначена для содействия стабильной финансовой среде. Федеральная резервная система четко сообщает о долгосрочных целях по инфляции, чтобы поддерживать стабильный долгосрочный уровень инфляции, который считается выгодным для экономики.

Стабильность цен — или относительно постоянный уровень инфляции — позволяет предприятиям планировать будущее, поскольку они знают, чего ожидать. Регулятор считает, что это будет способствовать максимальной занятости, которая определяется немонетарными факторами, которые меняются во времени и, следовательно, могут изменяться. По этой причине регулятор не ставит конкретной цели по максимальной занятости, и она во многом определяется оценками работодателей. Максимальная занятость не означает нулевую безработицу, поскольку в любой момент времени существует определенный уровень нестабильности, когда люди покидают свои места и начинают новые рабочие места.

Денежные власти также принимают исключительные меры в экстремальных условиях экономики. Например, после финансового кризиса 2008 года ФРС США сохранила процентные ставки около нуля и продолжила программу покупки облигаций, называемую количественным смягчением. Некоторые критики программы утверждали, что она вызовет скачок инфляции доллара США, но инфляция достигла пика в 2007 году и неуклонно снижалась в течение следующих восьми лет. Существует множество сложных причин, по которым количественное смягчение не привело к инфляции или гиперинфляции, хотя самое простое объяснение состоит в том, что рецессия сама по себе была очень заметной дефляционной средой, и количественное смягчение поддерживало ее последствия.

Следовательно, политики США пытались удерживать инфляцию на уровне около 2% в год. Европейские центральный банк также проводит агрессивное количественное смягчение для борьбы дефляции в еврозоне, а в некоторых странах были отрицательные процентные ставки из-за опасений, что дефляция может закрепиться в зоне евро и привести к экономической стагнации. Более того, страны с более высокими темпами роста могут выдержать более высокие темпы инфляции. Цель России и Индии — около 4%, а Бразилии — 4,25%.

Способы борьбы с инфляцией

Есть три подхода к противостоянию инфляционным процессам:

1. Сокращение расходов бюджета, увеличение налогов. Это ведет к установлению минимального дефицита бюджета. Однако, это оборачивается снижением спроса, деловой активности, сокращением инвестиций и падением объемов производства.
2. Регулирование кредитов, зарплаты, цен, что также приводит к уменьшению дефицита, однако население недовольно сокращением рабочих мест и урезанием заработной платы.
3. Монетарное регулирование, осуществляемое Центральным банком, а именно: установка ключевой ставки и нормы резервирования. Это влияет на объем денежной массы в обращении.

Методы борьбы с инфляцией также подразделяются на прямые и косвенные.

Прямые:

1. Жесткое регулирование государством кредитной сферы.
2. Государственное регулирование цен и зарплат.
3. Валютный контроль, жесткие рамки операций с иностранным капиталом.

Косвенные:

1. Валютные интервенции Центробанка, влияющие на курс национальной валюты.
2. Операции на открытом рынке (покупка и продажа государственных облигаций).
3. Изменение нормы обязательных резервов коммерческих банков.

Для развитой рыночной экономики мягкие косвенные методы предпочтительнее.

Самый радикальный из прямых способов – денежная реформа. Она же и наиболее эффективна в исцелении от такого «экономического недуга», как инфляция.

Эта реформа бывает трех типов:

1. Изъятие денег у населения и обмен по новому курсу для ликвидации излишних денег.
2. Временная заморозка счетов предпринимателей и граждан.
3. Сочетание первого и второго типа.

Эти методы получили зловещее название «шоковой терапии».

Денежные реформы еще делятся на:

• нуллификацию (введение новой валюты взамен обесценившейся);
• ревальвацию (возвращение к прежнему курсу национальной валюты);
• девальвацию (уменьшение курса валюты);
• деноминацию (обмен денежных знаков на другие уменьшенного номинала).

Можно обозначить отдельно меры борьбы с инфляцией спроса и предложения.

Инфляцию спроса пробуют сократить так:

1. Урезать расходы государства.
2. Увеличить налоги.
3. Проводить жесткую денежно-кредитную политику.
4. Фиксировать валютный курс для его стабилизации.

А против инфляции предложения есть свое оружие:

1. Сдерживание роста цен.
2. Борьба с монополями.
3. Поощрение производства.

Таким образом, инфляция имеет различные причины, а ее последствия находятся в диапазоне от несущественного влияния на экономику до полного краха хозяйства и финансовой системы.

Измерить влияние этого экономического процесса на благосостояние населения можно через индекс потребительских цен.

К каждой стране, где «процветает» инфляция, нужно применять свой метод решения этой проблемы. Наиболее эффективный способ борьбы с инфляцией – денежная реформа, однако меры «шоковой терапии» могут привести к обнищанию населения.

Экономика

• Примеры готовых эссе по теме «Экономика»
• 15 сложных планов по блоку «Экономика»
• Общие понятия: деньги, зарплата, неравенство
• Деньги в экономике. Для чего они нужны?
• Виды, функции и последствия конкуренции

Эссе по обществознанию

• Топ-50 примеров эссе по темам (высказываниям)
• Структура, план, шаблон для эссе
• Аргументы для эссе по всем темам
• Клише для эссе по любому высказыванию
• Критерии оценивания эссе
• Как писать эссе по обществознанию с нуля?

ЕГЭ по обществознанию

• Открытый вариант ЕГЭ с ответами
• Кодификатор ЕГЭ с объяснением всех тем
• Перевод первичных баллов ЕГЭ во вторичные. Шкала баллов по заданиям
• Демоверсия ЕГЭ с ответами
• 50 примеров сложных планов по блокам
• Список нормативных правовых актов для ЕГЭ
• Как подготовиться к ЕГЭ и не сойти с ума?
• Помесячный план подготовки к экзамену
• Как правильно решать задание с определением

ОГЭ по обществознанию

• Кодификатор ОГЭ с объяснением всех тем
• Перевод баллов ОГЭ в оценку
• Демоверсия ОГЭ с ответами

Выбери ответ

Это важно

• Расписание ЕГЭ 2021
• Калькулятор среднего балла по оценкам
• Калькулятор среднего балла успеваемости
• Дата выпускного 2021
• Каникулы 2021

Какие существуют виды инфляции в зависимости от причин, ее вызывающих?

В зависимости от причины, которая преобладает, различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек производства.

Инфляция спроса. Традиционно инфляция возникает при избыточном спросе. Спрос на товары больше, чем предложение товаров, в связи с тем, что производственный сектор не в состоянии удовлетворить потребности населения. Этот избыток спроса ведет к росту цен.

Инфляция спроса может быть обусловлена:

• милитаризацией экономики и ростом военных расходов. Военная техника и военная продукция не функционируют на рынке, ее приобретает государство и направляет в запас. Деньги для обслуживания этой продукции по существу не требуются, поскольку она не переходит из рук в руки;
• дефицитом бюджета и ростом государственного долга. Покрытие дефицита осуществляется либо государственными займами, либо эмиссией банкнот, что создает государству дополнительные средства, а следовательно, и дополнительный спрос;
• кредитной экспансией банков. Расширение кредитных операций банков и других кредитных учреждений приводит к увеличению кредитных орудий обращения, которые также создают дополнительный спрос на товары и услуги;
• притоком иностранной валюты в страну, которая с помощью обмена на национальную денежную единицу вызывает общий рост объема денежной массы, а следовательно, и излишний спрос.

Итак, инфляция спроса наблюдается в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.

Инфляция издержек производства. Причинами инфляции издержек производства являются:

• снижение роста производительности труда, вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, что ведет к увеличению издержек на единицу продукции, и следовательно, к уменьшению прибыли. В конечном итоге это скажется на снижении объема производства, сокращении предложения товаров и росте цен;
• расширение сферы услуг, появление новых видов с большим удельным весом заработной платы и относительно низкой по сравнению с производством производительностью труда. Отсюда общий рост цен на услуги;
• высокие косвенные налоги, которые включаются в цену товаров, и, следовательно, общий уровень издержек растет;
• повышение оплаты труда при определенных обстоятельствах (например, рост минимальной зарплаты). Компании отвечают на такой рост инфляционной спиралью; повышение заработной платы вызывает рост цен и новое повышение заработной платы.

Денежная масса и ее связь с ценами

В каждый промежуток времени в обращении находится конкретное количество денег, составляющее денежную массу. Она зависит от таких факторов:

• количество продукции, которую планируется продать за изучаемый период;
• цены на эти товары и услуги;
• количество сделок, которые за оговоренный период обслужит каждая денежная единица (в среднем).

Если денег на рынке больше, чем необходимо для обслуживания всех сделок, то их стоимость снижается, а цены ползут вверх. Возникает инфляция. Если денег меньше, чем нужно, то их ценность увеличивается, а цены уменьшаются. Такое явление носит название дефляция. Оба этих явления относят к негативным. Инфляция ведет к безработице, дефициту товаров, снижению уровня жизни, нарушению рыночных механизмов, дефляция – к спаду экономики.

Последствия инфляции

Экономические последствия:

• торможение развития экономики,
• усиление диспропорции в экономике,
• нарушение механизмов денежной, кредитной, финансовой систем (люди не хотят держать обесценивающиеся деньги, начинают покупать недвижимость, золото, обменивать деньги на иностранную валюту),
• расстройство кредитной системы ( невыгодно давать кредиты),
• рост спекуляции,
• стихийное перераспределение доходов ( при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, работники бюджетных предприятий, а выигрывают должники, импортёры, работники реального сектора).

Социальные последствия:

• усиление социальной неустойчивости в обществе,
• снижение уровня жизни населения вследствие падения реальных доходов,
• обесценивание денежных сбережений,
• увеличение трат на текущее потребление,
• сокращение доли сберегаемых денежных средств,
• обострение социальных противоречий.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

• Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.

• Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.

• Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

• Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.

• Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

• Инфляцию спроса;

• Инфляцию издержек;

• Структурную инфляцию.

К прочим видам инфляции относятся:

• Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.

• Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.

• Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.

• Неожидаемая инфляция.

• Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

• Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Причины инфляции

Экономисты называют следующие основные причины инфляции:

• уменьшение ВВП при прежнем объеме денег в обращении;
• увеличение объемов кредитования физических лиц и компаний;
• денежная эмиссия в качестве средства покрытия государственных расходов;
• чрезмерная монополизация экономики, позволяющая корпорациям-гигантам перекладывать на потребителя непомерные издержки
• для сырьевых экономик — изменение мировых цен на сырье

Для правительства умеренная прогнозируемая инфляция – способ стимулировать спрос, тем самым положительно влияя на финансовое положение субъектов бизнеса и налоговые поступления в бюджет.

Эффективный способ сдерживания инфляции – ключевая ставка, по которой Центробанк РФ и центральные банки других стран кредитуют банковские организации. Понижение ставки увеличивает кредитование и экономическую активность, но в то же время усиливает инфляцию, повышение – наоборот.

История понятия инфляция

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Как было сказано выше, в периоды, когда государству было необходимо применять меры для выхода из сложных экономических ситуаций, оно начинало выпускать дополнительные объемы денежных средств. В случае войн это делалось для закупки вооружений, при голоде – закупки продовольствия и т.д. Денежная масса, не подкрепленная товаром, рано или поздно обесценивается, снижается ее покупательная способность. В результате этого начинается рост цен при неизменном уровне доходов населения.

Впервые термин «инфляция» был использован во время гражданской войны 1861—1865 в США, а повсеместно стал использоваться после первой мировой войны, когда многие государства-участники столкнулись с серьезными экономическими проблемами. В переводе с латинского «инфляция» — это вздутие, что довольно точно характеризует данный процесс в экономике.

Рекомендую посмотреть мое видео об инфляции в России, пока смотрите не забудьте подписаться на ютуб-канал.

Учет инфляции в инвестиционном проекте

Темпы инфляции оказывают значительную роль на эффективность инвестиционных проектов

Особенно, важно рассчитывать темпы инфляции при долгосрочных вложениях

Рекомендуем прочитать: куда выгодно вложить деньги?

Темпы инфляции высчитываются с использованием следующих средств:

• Индекса рублевой инфляции, который определяется систематическим прогнозом хода инфляции.
• Информации о возможных изменениях курса валюты.
• Информации о внешней инфляции.
• Уровня изменений заработной платы и стоимости ресурсов.
• Изменений в налогах и пошлинах, а также ставки рефинансирования Центрального банка.

Антиинфляционная политика

Цели

• Выработка мер, способных преодолеть инфляцию
• Создание условия для адаптации населения к инфляции

Направления антиинфляционной политики

1. Адаптационные меры (приспособление к инфляции)

• Индексация доходов, позволяющая смягчить социальную напряжённость
• Компенсационные выплаты
• Контроль за соотношением цен и заработной платы(государство рекомендует ориентиры установления цен и зарплаты)

1. Ликвидационные меры ( антиинфляционные)

• Снижение инфляции путём активного спада производства и роста безработицы
• Совершенствование рыночной инфраструктуры
• Регулирование валютного курса
• Демонополизация производства

1. Проведение денежной реформы

• Нуллификация – замена старых денежных знаков на новые
• Деноминация — укрупнение денежной массы, обмен её на новые в определённом соотношении
• Ревальвация – повышение золотого содержания или валютного курса денежной еди­ницы государства, т.е. процесс, про­тивоположный девальвации;
• Девальвация – уменьшение золотого содержания де­нежной единицы (при золотом стан­дарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам (ранее- по отношению к золоту)

Золотое содержание денежной единицы – это весовое содержание чистого золота, соответствующее одной   денежной единице страны. В прошлом золотое содержание рубля и других денежных единиц в граммах чистого золота официально декларировалось, публиковалось. С середины 1970 х гг. золотое содержание денежных единиц большинства стран не фиксируется, это относится и к российскому рублю.

Материал подготовила: Мельникова Вера Александровна

Разные экономические термины

Инфляция и дефляция – это экономические качели, что кидают экономику из одной стороны в другую. Если инфляция традиционно воспринимается как негативное явление для рядового гражданина и экономики страны в целом, то означает ли это, что дефляция как процесс обратный инфляции, является благом?

«Дефляция» на латыни означает «сдуваться». По законам экономики предложение должно рождаться в результате спроса. При дефляции в стране складывается ситуация, когда конкретное предложение товара или услуги в разы превышает спрос на данный товар или услугу на рынке. В результате этого происходит изменение ценников в магазинах в меньшую сторону.

На первый взгляд кажется, что дефляция – это плюс для рядового гражданина. Ведь цены в магазинах постоянно снижаются, и на одну и ту же сумму денег завтра можно будет купить товаров больше, чем вчера. Но не все так просто как кажется на первый взгляд. Подводные камни кроются в тех причинах, которые непосредственно провоцируют появление дефляции.

Условно можно выделит два вида: «хорошая» и «плохая» дефляция.

1. Первая появляется на фоне роста эффективности производства и сокращения себестоимости продукции. В таком случае растет конкуренция, и производители сбивают цены для привлечения большего количества клиентов, при этом сохраняют рабочие места и увеличивают заработную плату сотрудникам.
2. «Плохая» дефляция рождается благодаря следующим факторам:

• росту производительности труда в сочетании со снижением или сохранением доходов населения на прежнем уровне. Например, если предприятие наращивает выпуск, увеличивает прибыль и предложение своего товара на рынке, сокращает себестоимость, а заработная плата работников при этом не растет.
• снижению объемов кредитования. Если банки выдают меньше заемных средств, то это может спровоцировать дефляцию, поскольку уменьшается количество наличных денежных средств в обращении.
• росту спроса на деньги.

Причины возникновения

Если население откладывает больше чем тратит (копит наличность), то ценность денег увеличивается, а спрос на них повышается, что и провоцирует появление дефляции. Возникает такая ситуация, при которой покупатель, видя падение цен, не тратит свои денежные средства, ожидая еще большего снижения стоимости товара.

Предприятия, в свою очередь, видя падение спроса, сбивают цены и сокращают объем производства. Логика проста: если меньше покупают – значит нужно меньше производить. А снижение объемов производства приводит к снижению товарооборота, налоговых отчислений, заработной платы и, как вариант, росту безработицы.

Эффективным методом борьбы с «Д» является умеренный рост наличных денег в обращении путем снижения процентных ставок по кредитам Центральным банком. Предприятия и физические лица берут больше кредитов, за счет чего растет спрос на товары и услуги, а цены в магазинах стабилизируются.

Государство ради спасения экономики от «Д» может повысить объемы продаж государственных ценных бумаг или прибегнуть к снижению налогов. Тут со спасательными мероприятиями главное «не переборщить» и проводить их до момента достижения инфляцией уровня в 3%, поскольку признаком стабильной экономики считается именно этот уровень.

Как обстоят дела у нас

Для страны опасна долгоиграющая дефляция: продолжительностью более полугода. В России ежегодно, начиная с 1991г., фиксируется инфляция, т.е. рост цен (в среднем около 9%). К движению цен наверх население привыкло. Многие помнят инфляции последнего десятилетия XX века (1991—1993 гг., 1998 г.), а также 2008 года.

«Д» в России в настоящее время, если и наблюдается, то в отдельно взятой отрасли и в течение короткого периода времени. Первый и единственный до настоящего времени длительный (на протяжении 2-ух месяцев) спад цен был зафиксирован в августе-сентябре 1997 года. Недавнее снижение цен в России, в основном на сезонные овощи и фрукты, в конце лета 2017 г. составило всего 0,5%, и это максимальный показатель для российской экономики с 2003 года! Благодарить за такое падение цен (дефляцию) нужно холодное лето 2017г. Тогда из-за опасения, что урожай не уродится, в июне цены выросли.

Даже учитывая августовское падение цен, по прогнозам на конец 2017 года в России ожидается инфляция на уровне 2,4-2,5%. При таком раскладе, можно смело говорить, что в ближайшее время дефляция рублю не грозит.

Как бороться

Не всегда это надо делать. Ее умеренные темпы стимулируют спрос на товары и услуги, а тем самым способствуют развитию производства и экономическому росту в стране. Люди, ожидая увеличения цен, стараются купить товар сегодня, а не завтра. Низкая инфляция – дешевые кредиты, что тоже приводит к увеличению спроса и, соответственно, производства.

Для развитых стран мира инфляция в пределах 1 – 3 % считается вполне комфортной. Для развивающихся, а к ним пока относится и экономика России, оптимальной величиной эксперты называют 4 %. Именно эту цифру установил Центробанк в своей стратегической программе развития.

Высокий уровень инфляции имеет только негативные последствия для человека и страны. Я уже приводила пример Венесуэлы. Кто помнит 90-е годы в нашей стране, тому не надо приводить больше никаких доводов.

У государства есть целый набор инструментов для регулирования роста инфляции. Прежде всего они связаны с устранением причин возникновения. Основные из них:

1. Борьба с монополиями и коррупцией в стране.
2. Политика импортозамещения, которая ослабит зависимость от импорта, укрепит национальную валюту и приведет к развитию собственного производства.
3. Грамотная денежно-кредитная и эмиссионная политика Центробанка и установление жестких требований к получению кредитов.
4. Развитие реального сектора экономики: стимулирование увеличения производства на существующих предприятиях, строительства новых и т. д.
5. Проведение денежной реформы, не самый лучший вариант, который мы уже проходили в нашей истории.

Государство и работодатели часто проводят индексацию заработных плат – это компенсация инфляционных потерь. Но такая мера может привести к новому витку повышения цен.

А с личной инфляцией не надо бороться, ею надо учиться управлять:

Если в вашей потребительской корзине есть товары, цены на которые растут ускоренными темпами, замените их на другие.

• Если планируете взять банковский кредит, то делайте это после понижения ключевой ставки ЦБ. Тогда и проценты по займам должны снизиться.
• Выберите для себя инструменты, которые защитят ваши сбережения от инфляции. Их довольно много. Только не переусердствуйте с покупкой валюты на самом пике обесценивания рубля.
• Ищите дополнительные источники дохода.