Лучшие золотые монеты для покупки

Какие банки продают инвестмонеты в России

В большинстве крупных кредитных организаций в России представлена собственная линия памятных и инвестиционных образцов. Порядок приобретения клиентом монет практически не отличается от покупки любого товара в магазине:

1. В идеале нужно ознакомиться с каталогом и наличием образцов на сайте организации, в ином случае, придётся «выпытывать» информацию уже на месте.
2. Посетить нужный офис. Как правило, банки, продающие монеты, назначают для этого специальное отделение в регионе.
3. Осмотреть экземпляр и заплатить за него.

Обратим внимание на предложения в нескольких крупных банках РФ

Сбербанк

В Сбербанке есть как дорогостоящие образцы, так и бюджетные. К примеру, Екатерина II Великая (Ниуэ) стоит 2,9 млн руб., а «Победитель получает все» (Камерун) – 4490 руб.

Отдельно продаются коллекционные наборы, например, «Эволюция календаря» из двух монет за 13 990 руб.

Для покупки нужно лично обратиться в офис Сбербанка. На официальном сайте есть документация со списком

отделений в выбранном регионе и с наличием различных экземпляров. Аналогичную информацию вы можете получить устно от специалиста, позвонив по телефону горячей линии.

Подробнее

Россельхозбанк

В каталоге Россельхозбанка представлено много бюджетных монет и несколько вариантов средней стоимости, сверхдорогих – нет. Например, Солженицын-18 за 2000 руб. и эксклюзивный образец Сердце Чечни-15 за 58500 руб.

Предварительно заказать выбранный образец можно прямо на сайте, но для покупки нужно посетить уполномоченный офис Россельхозбанка из представленного списка в вашем регионе.

Подробнее

Альфа-Банк

К сожалению, на момент написания статьи Альфа-Банк не продаёт монет на своём официальном сайте. Он сконцентрировался исключительно на инвестициях в ОМС. Последняя информация в новостях связана с памятными образцами в честь Чемпионата мира по футболу 2018, которые реализовывались через офисы. Вполне вероятно, что банк возобновит продажи при наступлении новых памятных событий.

ВТБ

В основном каталоге ВТБ есть более 500 различных монет, представлено равномерное количество дорогих и бюджетных экземпляров. Это открывает широкие возможности для вкладов в золото и серебро.

В отдельном документе со списком уцененных монет (с незначительными дефектами) можно найти дорогостоящие образцы со скидкой, например, набор «Сикстинская Мадонна» стоит 255 000 вместо 300 000 руб.

Согласно инструкции на сайте, обратиться за покупкой выбранного экземпляра можно в любой офис ВТБ в вашем регионе. При необходимости, наличие образцов следует уточнять по телефону горячей линии. Актуальный список отделений, продающих монеты, отсутствует в публичном доступе.

Подробнее

Газпромбанк

Каталог Газпромбанка включает в себя бюджетные образцы и средней стоимости, сверхдорогих – нет. Наибольшая цена у монет номиналом 100 руб. из серебра – от 65 000 руб. Из золота представлены только два экземпляра: Георгий Победоносец и Речной бобр (от 27 000 руб.).

Для покупки необходимо оставить предварительную заявку по телефону +7 (495) 287-61-00 , доб. 2-93-76, за день до предполагаемого визита в банк (до 16:00 МСК в общем порядке, до 15:00 МСК – в выходные и предпраздничные дни).

Подробнее

Банк Открытие

Финансовая группа Открытие предлагает широкий перечень монет с диапазоном стоимости от 2 500 до 75 000 руб. Всего доступно 7 золотых образцов и 229 серебряных.

Монеты есть не во всех подразделениях группы Открытие. Уточнить это можно через каталог, выбрав нужный офис. Банк продаёт интересующие экземпляры только при личном обращении в отделение.

Подробнее

Золотые инвестиционные монеты

Лучшими монетами для инвестиций в мире считаются те, которые находятся в списке IRA. Individual retirement account (IRA) — это Индивидуальный Пенсионный Счет, который представляет собой разновидность пенсионного плана в США. Имеет налоговые льготы и контролируется налоговым управлением США — IRS. 

IRA может открыть по желанию любое физлицо. При выборе способа инвестирования в золотые монеты, их нужно выбрать из закрытого перечня. В этот список вошли самые ликвидные и популярные монеты мира, кроме Крюгерранда. Именно они являются ориентиром для инвесторов всего мира.

Список монет, разрешенных для IRA

• Американский Орел,
• Американский Буффало (кроме proof),
• Британская «Британия»,
• Британские «Звери королевы»,
• Британский «Лунар»,
• Канадский «Кленовый лист»
• Венский Филармоникер,
• Китайская Панда,
• Австралийский Самородок/Кенгуру.

Лучшие золотые инвестиционные монеты покупают не только ради инвестиций в золото, но из-за их красоты и высокого качества. Мелкие монеты предназначены для подарков, а также для того, чтобы инвестиции были доступными для широких масс населения. Во многих странах мира операции с монетами не облагаются НДС, что добавляет привлекательности данной инвестиции.

Проба — содержание золота в монете, в инвестиционных монетах обычно 900-99999 или 90-99%. Из-за того, что золото очень мягкий металл, в монеты часто часто добавляют другой металл (медь, серебро и другие). Чем выше проба монеты, тем она более хрупкая, требующая бережного обращения. Для инвестиционных монет главное не проба, а количество золота в монете, которое измеряется тройскими унциями.

Самые популярные монеты изготавливают весом: 1 тройская унция (oz) = 31,103 г, 1/2 oz = 15,552  г, 1/4 oz = 7,776 г, 1/10 oz = 3,121 г. Например, у одноунцевой монеты «Кленовый лист» общий вес -, содержание

Главное правило покупки инвестиционных монет — нужно приобретать следующие монеты:

• которые получили международное признание и удерживают марку на протяжение многих лет;
• которые легко купить и продать в любой момент и в любой стране;
• которые надежно защищены от подделок, их качество на высоте.

Есть ли различия между инвестицией и коллекцией

Через российские банки выпускается в оборот большое количество монет, которые имеют свой номинал и ценность. Активы, выпускаемые для коллекции или инвестиционной деятельности, абсолютно разные и имеют свои характерные различия. Возьмем хотя бы стоимость каждой из единицы. Золотые инвестиционные монеты буду равнять свою стоимость на драгоценный металл, а памятная чеканка имеет существенную разницу в цене, и ее стоимость формируется нумизматической ценностью.

Рассмотрим различия более подробно:

• Уплата налога. С недавнего времени памятные монеты были освобождены от налогообложения, отменена и уплата НДС. Почему? Стоимость находки для нумизматов в инвестиционных целях, которая включала в себя проценты налога, отпугивала интерес потребителей. Однако отмена НДС для коллекционных выпусков не породила существенного спроса со стороны коллекционеров;
• Ценность инвестиционных рублей. Инвестиции в коллекцию требуют потенциального подхода к каждому образцу. Инвестор должен хорошо разбираться в ценности денег и различать стоимость одного и того же объекта в разное время. Инвестиционные денежные знаки могут различаться друг от друга тиражом, редкостью, принадлежностью к ограниченной серии. Это вовсе не означает, что две абсолютно одинаковые «копейки» будут иметь равнозначную цену. Одна может оказаться дороже другой только лишь потому, что она красивее. Все тонкости инвестиции в золотые монеты или в знаки из серебра может распознать лишь профессиональный нумизмат. Инвестору, который лишь ищет выгоду в приумножении своего капитала, проще приобретать инвестиционные монеты из серебра или золота (Георгий Победоносец, серебряный Соболь);

Ценная или не ценная? Золотая или серебряная монета может выпускаться не только Монетным двором, но и любым банком или коммерческой организацией. В свою очередь, памятные знаки ценятся редкостью, качественной работой и уровнем сохранности. Обе категории монет имеют свое достоинство, хотя инвестиции в монеты из драгоценных металлов будут привлекательны только лишь вкладчикам, осуществляющим безопасную стабильную инвестиционную деятельность. Инвестировать в нумизматические деньги осуществить гораздо сложнее, так как придется осуществлять поиск редкого и ограниченного. Большую роль имеет историческая составляющая «копейки». На сбор информации уйдет очень много времени, и инвестиции окажутся вовсе не выгодными.

Как инвестировать в монеты

Вопрос простой. Скажу так, это не повод писать докторскую диссертацию или просить советов у «мега-экспертов» из своего подъезда — людей, которые знают все, начиная от причин мирового кризиса и заканчивая тем, когда «заработает» новая валюта. Могу сказать так, есть несколько важных правил, которые помогут принять ваше личное решение:

1. Объективная оценка своих возможностей и реальной цены. На рынке существует негласное правило: деньги, взятые в долг и запущенные в инвестиции, прибыль не приносят.
2. Делайте акцент на монеты с массой больше 4 грамм. Они дороже, но процентное соотношение металла и вложенной работы демонстрируют прирост цены.
3. Рекомендую не лениться и вести контроль. Не то, что я поддерживаю правило, что деньги любят счет, скорее понимаю его так: деньги любят контроль и учет. Именно поэтому советую смотреть за волнами на внутреннем и мировом рынках.
4. Изучайте смежные темы — рынок нумизматики, аукционы и т.д. Во-первых, это тренирует голову, во-вторых, вы понимаете, как может измениться цена и держите руку на финансовом пульсе событий. В-третьих, можете найти себе клиента на покупку в любой момент.
5. Изучите все о монете и обязательно посмотрите ее в реале. Не ведитесь на сомнительные объявления, изучите характерные обязательные атрибуты и знаки.

Выбор инвестиционных монет

Занимаясь подбором, помните, это не шоппинг, а скорее хороший старт в будущее. Бизнес-ангелы будут вас сопровождать, если вы в меру рискуете и в меру оцениваете свои возможности. Поэтому, сначала стоит изучить год выпуска, количество выпущенных монет, узнать среднюю цену на рынке нумизматов и в банковской среде, проанализировать их.

Попробуйте купить две кардинально разные монеты, диверсифицируйте свои вложения, мониторя развитие цены сможете ощутить динамику рынка. Разумеется, что надо идти на покупку «подкованным», хотя бы представляя не только внешний вид, но и реальную стоимость. Порой выбор лучше проводить с экспертами-экономистами или нумизматами.

Изменение и колебание цен на монеты

Динамика рынка хоть и основывается на определенных правилах, но они тоже не всегда срабатывают. Выход новой монеты провоцирует падение цены на старый вариант с аналогичным изображением. Не редки сезонные колебания: осень и в период «после новогоднего» затишья. Если появляется аналогичная монета, но из дешевого металла, стоимость более дорогой — падает, но затем вновь возвращается. Наибольшую роль играет финансовая ситуация внутри государства, а также показатели мировой цены на металл: то есть, если доллар растет, а рубль падает, то и золото будет расти, а значит, инвестиционные монеты будут становиться дороже.

Поиск покупателя

Найти подходящего клиента можно на «белом» и «черном» рынке. Не думаю, что нравоучения касательно риска и опасностей последнего варианта будут актуальны, могу сказать: порой «черный» работает оперативней. Можно дать объявления на сайтах «купи–продай», но рациональней использовать специальные формы и аукционы, которые, в том числе, проводятся в онлайн-формате: не надо никуда ехать, все открыто в режиме реального времени. На таких сайтах имеется площадка для защиты сделок. Я бы посоветовала привлекать и нумизматов, некоторые получают удовольствие не только от создания коллекции, но и от процесса торга.

Оценка монеты

Комплексная оценка монеты проводится столько раз, сколько она продается, но, наиболее детальная во время покупки в банке. Точный вес, указание пробы и вида металла, наличие специальных защитных элементов на аверсе и реверсе, разумеется «правильный» рисунок. Люди, которые инвестируют в монеты, понимают и знают коллекции, выпущенные нацбанком. Да и столь положительным можно считать, что подделки хоть и есть, но не настолько часты — слишком сложна ювелирная работа, которая порой не окупает финальную стоимость сделки.

Перепродажа монеты по более выгодной цене

Чтобы заработать, разумно постоянно искать покупателя. Цена должна быть реальной запросу рынка. Рост может произойти моментально, а может и вовсе ваша потенциальная сделка «зависнуть» во времени. Думаю, что финансовая удача здесь тоже важна. Если в какой-то период цена упала, не спешите избавляться от «груза», все может измениться уже через несколько недель. Здесь главное выдержка и объективная оценка рынка, практически те же правила, которые позволяют выиграть в покер.

Недостатки

Если требуется быстрый заработок, описанный способ для указанной цели не подойдет. Вложение денег в монеты актуально в долгосрочной перспективе, поскольку стоимость повышается медленно и постепенно. Существенная прибыль от инвестиций появится не раньше, чем через 2-3 года. Для высокой доходности придется ждать 7-10 лет. У такого решения есть и другие минусы.

Благодаря этим фондам можно преувеличить свой капитал:

Super Kopilka: СтопСкам от сервиса Супер Копилка: 100% возврат денег, потерянных на других инвестиционных проектах

Superkopilka.com отзывы о Суперкопилка, анализ и обзор сайта — как работает площадка с доходностью от 38% за 6 месяцев: развод или нет

Antares Trade отзывы и обзор инвестиционного сервиса Антарес Трейд с доходностью до 2% в день

Например:

• в случае повреждения цена снижается;
• владелец лично ответственен за сохранность своих инвестиций;
• высокий риск столкнуться с мошенником при покупке не в банке.

Последний минус – причина, влияющая на сложность реализации уже имеющихся активов. Инвестировать в монеты – легко, но найти покупателя – сложно, поскольку их обычно приобретают настоящие ценители и коллекционеры. Кроме того, многие банковские учреждения предпочитают не принимать уже реализованную продукцию обратно. В большинстве случаев банки все же готовы выкупить имущество клиента, но по реальной цене драгоценного металла, из которого оно изготовлено, не учитывая редкость. В этом случае даже через несколько лет прибыль от инвестиций будет ниже, чем затраты при покупке.

Как определить стоимость монеты

Номинальная стоимость (например, 3 рубля у «Соболя»), указанная на инвестиционной монете, не соответствует реальной стоимости. Цена будет определяться текущими котировками на металл в ее основе.

Можно отслеживать стоимость на сайте, например, Сбербанка (продает и покупает монеты), я же ориентируюсь на фондовый рынок. Когда котировки доллара падают, металл растет в цене. Остается только проверить выкуп у проверенных покупателей (Сбер, Россельхоз, ТКБ и др.).

Привожу список сайтов, проверенных мной на покупку-продажу:

• https://www.golddep.ru/ Золотой департамент;
• https://mosdragmet.ru/ Мосдрагмет;
• https://a-fin.net/ Архитектура финансов.

Где продать монеты?

Вот несколько способов, которые могут быть вам полезны:

• Авито и другие похожие площадки. Этот способ выгоден тем, что ваш товар могут увидеть большое количество людей при минимальных ваших временных и денежных усилиях. Минусом такого способа может стать довольно длительный период ожидания покупателя.
• Интернет-акуционы, предназначенные для коллекционеров, такие как «Конрос», «Файнд-коинс», «Раритетус» и другие. Тут охват будет, конечно, меньше, но более целевой. Возможно, кто-то из коллекционеров давно ищет именно то, что есть у вас. Помните, что такие площадки чаще всего берут дополнительные комиссии.
• Магазины для коллекционеров и барахолки, которые можно отыскать в каждом городе. Это, часто оказывается самым быстрым вариантом продажи, но при этом самым не выгодным. Недорогие монеты выкупят за 50-70% их стоимости, а с дорогими не станут связываться.

Что нужно знать для инвестиций в золотые монеты

Эксперты говорят, что начинающие инвесторы совершают одну и ту же основную ошибку: просто идут в ближайший банк, производящий операции с инвестиционными монетами, и покупают представленные в наличии. Однако для успешного инвестирования прежде всего нужно обязательно изучить:

Перечень организаций, работающих с золотыми инвестиционными монетами на территории РФ, сравнить их ассортимент и цены;
Возможность заказа образцов, не имеющихся в наличии, а также присутствие акций и бонусных цен для постоянных клиентов;
Для иностранных образцов – цены в разных странах и возможность доставки; особенное внимание – странам, куда вы собираетесь поехать.

Теперь немного о нюансах самого процесса инвестирования.

Как осуществляется покупка и продажа

Для проведения обеих операций — и прямой, и обратной — необходим паспорт. Кроме того, если сумма покупки превысит 600 тыс. в рублевом эквиваленте, продавец должен передать ваши данные в Росфинмониторинг. Это связано с законом о противодействии коррупции и финансированию терроризма.

Обратите внимание – цены на покупку и продажу у разных банков и других организаций, реализующих золотые монеты, могут значительно отличаться. Поэтому дайте себе труд изучить все имеющиеся на монетном рынке предложения, прежде чем принять решение

Грамотный инвестор всегда ищет, как купить по минимуму, а продать по максимуму.

Что влияет на цену монеты

Самых главных факторов стоимости золотых инвестиционных монет два:

1. текущий курс золота;
2. состояние монеты.

Наблюдать за курсом нужно задолго до приобретения. Только таким образом определяется оптимальный момент для покупки. И это не должен быть пик роста цены. Если цена активно рвется наверх, это еще один сигнал повременить с покупкой. Кроме того, для инвестирования в РФ нужно отслеживать еще и курс доллара США к рублю.

Состояние монеты во многом зависит от условий ее хранения и обращения с ней. Не поленитесь прочитать инструкцию и соблюдайте ее. Золото и изделия из него правильно держать в темном и сухом месте. Как правило, предлагаемые к продаже инвестиционные монеты находятся в индивидуальной упаковке. Ее лучше не нарушать и не извлекать из нее изделие. Любой отпечаток на поверхности может сильно уменьшить стоимость.

Кстати, широко известен случай с «Георгием Победоносцем», когда весь тираж покрылся пятнами ржавчины. И это не зависело от условий хранения – в сплав попала примесь, повлекшая за собой такие последствия.

Сроки получения прибыли

При неудачном выборе момента входа инвестору приходится годами дожидаться не то что прибыли, а хотя бы возврата вложенных средств.

Одно можно сказать наверняка – эти инвестиции относятся к долгосрочным. Имейте в виду, что они будут окупать себя на сроке от 5 лет, еще лучше продержать их 10-15 лет.

Мое мнение насчёт золота

Дорогой друг, до того, как вы продолжите читать дальше, я хочу, чтобы вы знали, что я НЕ против инвестирования в золото. Более того, я считаю, что иметь золото в своем портфеле (в виде монет, слитков, ETF-ов, металлических счетов и т.д.) даже нужно.

Самые главные два вопроса — какую долю должно занимать золото в вашем портфеле и на какой срок вы инвестируете. Как вы поймете из материала ниже, инвестиции в золото — это скорее очень долгосрочная и защитная история. А доля защитных активов не должна быть большой, иначе про пассивные заработки придется забыть.

Существует и другой сценарий — что завтра все бумажные деньги рухнут, америка загнётся и все такое Кто верит в такие истории, которые безусловно могут произойти, как и, например, третья мировая война — может  смело увеличивать свою долю инвестиций в золото.

Стоит ли покупать инвестиционные монеты

Доходность инвестиционных монет складывается за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи, которая обусловлена ростом цен на драгоценный метал монеты в период владения монетой. Динамика отпускных цен на инвестиционные монеты Центрального Банка идентична динамике цен на драгоценный металл монеты. Для наглядности ниже приведены два графика: динамика учетных цен на золото и динамика отпускных цен на золотые Червонцы за 2011 год.

Учетные цены на золото с 01.01.2011 по 01.01.2012

Отпускные цены на золотые монеты Червонец c 01.01.2011 по 01.01.2012 (руб/шт)

Котировки на инвестиционные монеты устанавливаются Центробанком ежедневно, исходя из сложившихся на рынке цен на драгоценные металлы и включается маржа ЦБ РФ (около 5%). По такой цене монеты приобретают коммерческие банки, выступающие посредником между ЦБ и населением. Посредник тоже включает в стоимость монет свою наценку, которую каждый банк определяет самостоятельно.

Для отдаленных от Москвы регионов монеты выходят еще дороже, т.к возрастают затраты на транспортировку монет, которые включаются в стоимость монеты. Поэтому, выгоднее купить инвестиционные монеты в Москве или поблизости. Кроме того высокая конкуренция московских банков играет на руку инвестору и в отношении банковской наценки на монеты.

В последние годы происходит постоянный приток инвесторов на рынок драгоценных металлов, спрос на инвестиционные монеты превышает предложение и некоторые монеты просто исчезли из продажи, а дополнительных выпусков Центральный Банк не производит. В итоге в игру вошел новый фактор формирования стоимости инвестиционных монет — дефицит. Как только запасы монеты иссякают, ее стоимость начинает расти значительно быстрее металла.

В качестве примера можно привести инвестиционные монеты из серии «Знаки зодиака», выпущенные в период с 2003 по 2005 год. После того, как монеты осели на руках их цена начала стремительно расти и теперь монеты стоят значительно дороже драгоценного металла в монете.

Центральный Банк публикует планы выпуска как инвестиционных, так и памятных монет с указанием характеристик и тиража выпуска каждой монеты в открытом доступе. Но выявить потенциально прибыльные для вложения денег монеты — это только полдела. Купить привлекательные монеты, в ограниченном тираже практически нереально человеку со стороны. Такие монеты расходятся по постоянным клиентам банка по предварительным заявкам еще до выпуска и поступления монет в банк. Такие привлекательные монеты сразу же оседают на руках, а владельцы, как правило, не торопятся их продавать.

Возвращаясь к вопросу целесообразности приобретения инвестмонет, рассмотрим пример с покупкой уже упомянутых ранее монет и последующей продажей через год (март 2011 — март 2012). Для расчета взяты цены в Сбербанке для Москвы.

Серебряные монеты показали отрицательные результаты за год, хотя цена на серебро не упала. За рассматриваемый период серебро росло в цене в мае и сентябре, но к концу периода цена выровнялась и приблизилась к 33 рублям за грамм. На момент приобретения монет цена за грамм составляла 30,24. Убыток в этом случае возникает в результате того, что банковский спрэд на серебряные инвестиционные монеты значительно выше, чем на золотые. Котировки Соболя и серебряного Победоносца на 1 марта 2012 г. в том же Сбербанке устанавливают цену покупки в 1800 рублей, а цену обратного выкупа банком в 1000 рублей. Спрэд в данном случае составляет почти 45%. Чтобы отбить такой зверский спрэд, серебряные монеты стоит покупать только на долгосрочную перспективу.

Для полной оценки доходности инвестиций не стоит забывать, что продажа монет влечет за собой обязательства инвестора по уплате налога на доходы физических лиц с полученной прибыли. По этому вопросу углубляться не будем, т.к. все нюансы налогообложения НДФЛ Вы можете узнать из статьи НДФЛ на доходы от золота.

Курс золота ежегодно растет, однако, не так стремительно как хотелось бы вкладчикам в драгметаллы. Помните, покупка инвестиционных монет – инструмент долгосрочного инвестирования. По истечении нескольких лет с момента покупки золотых или серебряных инвестиционных монет можно говорить об эффективности и финансовом приросте таких вложений.

Как и где покупать монеты

Самым распространенным способом у населения является покупка инвестиционных монет в «Сбербанке». Но за надежность этот банк почти всегда устанавливает дополнительную наценку — будь то обменный курс валют или банковский депозит, отличающийся низкой ставкой. Инвестору лучше искать другие варианты и для начала можно самостоятельно определить биржевую цену золота в монете. Для этого необходимо вес умножить на стоимость драгметалла за грамм.

На международных биржах золото торгуется не в граммах, а в унциях (1 унция = 31,1035 гр.). Например, на 04.10.2019г. стоимость 1 унции составляет 1 499,15$, курс доллара к рублю – 64,61. Стоимость 1 грамма золота в рублях равна 3 114,12 рублей (1 499,15/31,1035 × 64,61).

Для примера рассчитаем текущую биржевую цену золота в 50 рублевой монете Георгий Победоносец. Она равна 24 227,75 (7,78 × 3 114,12). Очевидно, что покупать ваши монеты банки и компании будут по более низкой цене, а продавать по более высокой.

Помимо стоимости драгметалла, в цену монеты также входит чеканка, упаковка и транспортировка. Это увеличивает стоимость инвестмонеты на 5-7%.

Отпускные цены на монеты ЦБ РФ устанавливаются на 5-7% выше биржевого курса золота. Таким образом, рыночная стоимость инвестмонеты может быть на 10-14% больше котировки золота, содержащегося в ней.

После этого инвестору следует проанализировать цены на монету у различных компаний. При этом следует учитывать место чеканки – ММД или СПМД. Например, продажа компанией «МосДрагМет» инвестиционных монет Георгия Победоносца номиналом 50 рублей (смотри выше) немного дороже, чем у «Золото Державы».

В банке отпускная цена на изделия выше, чем в коммерческих компаниях. При этом не следует доверять индивидуальным продавцам, ведущим торговлю на сомнительных сайтах или в мелких торговых точках. Здесь высока вероятность купить подделку.