Ипотека на покупку каркасного дома

Содержание:

Вопросы и ответы
Отделения и филиалы банков, предоставляющих услугу в Домодедово
Лучшие предложения от банков
Где можно оформить ипотечный займ на деревянный дом
Помощник
Вопросы и ответы
Выберите ипотеку
Условия банков и особенности
Квартира в ипотеку: рассчитать в Сбербанке на калькуляторе
Ипотека на участок земли в Сбербанке
Вопросы и ответы
Вопросы и ответы
Итоговое сравнение ипотечных кредитов на земельный участок

Вопросы и ответы

Что такое «деревянная ипотека»?
Льготную программу для приобретения готовых домов из дерева называют «деревянной ипотекой». Действует она до конца 2021 года. Общая сумма кредитных средств не должна превышать 3,5 млн рублей, а размер ставки – 10-12%.

Какие банки дают ипотеку на деревянный дом?
Ипотеку для приобретения заводских домов из дерева сегодня выдают многие банки. Например, Россельхозбанк, Уралсиб, Русский стандарт. Список участников программы и их условия вы можете найти на Выберу.ру.

Как получить такую ипотеку?
Заемщик обращается в банк. В случае одобрения заявки нужно подготовить документы на дом и залоговое имущество. После оплаты первоначального взноса договор ипотеки регистрируется в ЕГРН, затем сумму перечисляют на счет застройщика.

Отделения и филиалы банков, предоставляющих услугу в Домодедово

- На Каширском
- Домодедово, Каширское шоссе, 29
- 8 800 100-24-24
- Время работы:
- понедельник-пятница: 10:00-19:00 суббота: 10:00-17:00
- Операционный офис Домодедово
- Домодедово, мкр. Северный, улица Советская, 54
- +7 495 644-02-25, 8 800 200-02-90
- Время работы:
- понедельник – пятница с 09-30 до 20-00 (без перерыва) суббота c 09-00 до 15-00
- Отделение «Домодедово»
- Домодедово, улица Корнеева, 12
- +7 495 777-17-17
- Время работы:
- Пн—Пт: 10:00-19:00Сб: 11:00-17:00
- Доп.офис №9040/00234
- Домодедово, улица Корнеева, 8
- 8 800 555-55-50
- Время работы:
- Пн.:с 09:00 до 17:00Вт.:с 09:00 до 17:00Ср.:с 09:00 до 17:00Чт.:с 09:00 до 17:00Пт.:с 09:00 до 17:00
- Доп.офис №9040/00217
- Домодедово, Каширское шоссе, 60
- 8 800 555-55-50
- Время работы:
- Пн.:с 08:30 до 19:00Вт.:с 08:30 до 19:00Ср.:с 08:30 до 19:00Чт.:с 08:30 до 19:00Пт.:с 08:30 до 19:00Сб.:с 08:30 до 17:30

Ипотека на покупку частного дома втб в москве

Лучшие предложения от банков

Ипотека на строительство дома

Практика показывает, что кредитных организаций, выдающих займы без внесения первоначального взноса, на территории России не так уж и много. Самые популярные российские банки не имеют особого желание нести подобные финансовые риски. В свою очередь, более мелкие кредиторы с большой готовностью предоставляют указанные услуги.

СКБ-Банк

Условия

Процентная ставка: 15%.
Срок кредита: от 3 до 10 лет.
Общая сумма займа: от 50 000 до 5 000 000 руб.
Дом можно приобрести как в Подмосковье, так и в других районах Российской Федерации.

Требования к заемщику

Необходимо предоставить подтверждение своей финансовой состоятельности, размера дохода, а также подтверждение того, что трудовая деятельность осуществляется заемщиком не менее четырех последних месяцев.
Возраст: от 23 до 70 лет.
Страхование жизни и здоровья будущего клиента банка не является обязательным, однако, в таком случае размер процентной ставки возрастет на два процента. Страховой партнер банка — ОАО «АльфаСтрахование».

АО «Интерпрогресбанк»

Условия:

Процентная ставка: 18 %
Срок выплаты кредита: от 20 до 60 месяцев
Указанное банковское учреждение может оформить кредитный заем для приобретения или постройки дачного жилого строения с земельным наделом (кредит «Удачный»).

Требования:

Процентная ставка подлежит увеличению на один процент от общей суммы, ввиду отсутствия страховки жизни и жилья у клиента;
Выплата может увеличиться в таком же размере, если лицо не застраховано от возможной потери рабочего места;
Условия предоставления ипотечного кредита мало чем отличаются от требований других банков, и предполагают обязанность оформления залога на покупаемый или строящийся дом

ПАО «Плюс Банк»

Условия:

Минимальная сумма займа: 300 000 рублей;
Процентная ставка: 14,5 %;
Размер ставки может увеличиваться в зависимости от наличия или отсутствия соответствующей страховки (страховой партнер СГ «Согаз»);
Возможность оформления гражданином займа на приобретение частного жилого помещения и земельного участка;
Оформление ипотеки на покупку объекта вторичного рынка, коттеджей и квартир.

Требования:

Обязательным условием для получения оформления договорных отношений с заемщиком является подтверждение платежеспособности заемщика, которое складывается на основании предоставленной справки о доходах.

Коммерческий банк «Кубань кредит»

Условия:

Общая сумма выплат: от 150 000 до 20 000 000 рублей;
Процентная ставка: 7,7 %;
Срок погашения задолженности: от 1 месяца до 40 лет.

Требования:

Возрастное ограничение: от 18 до 80 лет;
Залог приобретаемой собственности;
Подтверждение платёжеспособности клиента;
Страхование имущества (страховой партнер САО «ВСК»).

«ФорБанк»

Условия:

Годовая ставка: 9,25%
Общая сумма: от 500 000 до 20 000 000 рублей;
Срок выплаты: от 3 до 30 лет;
Возрастное ограничение: от 21 до 60 лет

Требования:

Подтверждения постоянного дохода;
Справка с последнего места работы, на котором клиент осуществлял трудовую деятельность последние 6 месяцев;
Страхование имущества (страховой партнер ПАО СК «Росгосстрах»).

Коммерческий банк «Союзный»

Условия:

Возможность получения ипотеки на жилой дом с земельным наделом по специальному предложению «Под залог имеющейся квартиры»;
Срок оплаты кредита: от 3 до 30 лет;
Общая стоимость: от 300 000 до 20 000 000 рублей;
Процентная ставка: 9,25 %;
Кредитный пакет также предполагает приобретение квартиры, комнаты в квартире или недвижимого имущества в жилом доме блокированной застройки.

Требования:

Обеспечение кредита подразумевает залог имеющегося у заемщика недвижимого имущества;
Лицу, получающему ипотечный займ, необходимо застраховать предмет залога от утраты, недостачи или повреждения имущества (страховой партнер АО «СК «ПАРИ»);
Доказательства платежеспособности;
Российское гражданство;
Общий рабочий стаж сроком от одного года, при этом, стаж на последнем месте трудоустройства не должен быть меньше шести месяцев.

Где можно оформить ипотечный займ на деревянный дом

Ипотека на строительство частного дома в втб: условия, ставки и отзывы

Деревянный ипотечный займ готовы предоставить разные банковские компании. Соответственно, предлагаемые условия отличаются. Рассмотрим предложение по предоставлению деревянной ипотеки на примере Сбербанка.

Воспользоваться деревянной ипотекой со льготным субсидированием в финансовой организации Сбербанк могут клиенты, которые не проходят по каким-либо критериям в других льготных программах. При этом им дается возможность приобретения экологически чистого жилого помещения по сниженной стоимости за счет поддержки государства.

Заемные средства предоставляются на таких условиях:

Размер годовой процентной ставки начинается от 11,6%;
Минимальный первоначальный платеж должен составлять 10% от стоимости готового или строящегося жилого дома;
Предельная предоставляемая сумма по долговому обязательству равняется 3,5 миллионам рублей. При этом необходимо учитывать, что заемные средства должны покрывать не более 75% процентов от стоимости приобретаемого жилого помещения;
Кредитованию подлежит исключительно деревянное домовладение, которое возведено сертифицированной строительной компанией;
Субсидирование в размере 5% возвращается на счет заемщика в течение 6 месяцев после заключения долгового соглашения;

Помощник

Иван Блинов Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Испокон веков мы жили в деревянных домах, и с все более активным развитием технологий и урбанизацией многие городские жители стремятся «вернуться к истокам». Экологически чистое жилье из бруса или оцилиндрованного бревна вернуло свою популярность среди граждан.

Однако не так-то и просто переехать из квартиры. Строительство деревянного дома обходится ничуть не дешевле покупки готовой постройки или квартиры. Однако государство старается поддержать инициативу граждан. Поэтому была разработана программа по кредитованию строительства и покупки деревянного жилья. Изначально предполагалось, что она будет завершена еще в 2018 году. Однако популярность предложения превзошла все ожидания, и программу продлили до 2020 года.

В 2021 году жители могут приобрести в кредит:

Деревянные дома,
Квартиры в строениях из дерева.

Нужно учесть, что кредит имеет несколько особенностей, которые подразумевают дополнительные условия и требования, выдвигаемые банком – и не только самому клиенту. Так, у подрядчика должна быть лицензия и другие документы, которые разрешают строительство жилья с использованием древесных материалов, а годовая выручка – более 200 млн рублей

Другое важное условие – наличие партнерских отношений с кредитором, к которому обратился заемщик

Само сооружение также должно соответствовать целому ряду требований:

Материал для постройки дома – прочные и крепкие сорта древесины в виде цельного или клееного бруса, панелей из массива, ламелей;
Фундамент дома – капитальный, с заглублением;
Возраст готового дома не должен превышать 10-15 лет;
Универсальная сезонность постройки;
Земельный участок принадлежит заемщику или его родственнику и оформлен должным образом;
Пожарная безопасность отвечает всем законодательным актам;
И так далее.

Ознакомиться со всеми требованиями мы рекомендуем в банке. А выбрать выгодную программу поможет Выберу.ру. На нашем портале собраны все предложения по ипотеке на деревянный дом. Оцените процентные ставки, суммы и сроки нескольких банков сразу за несколько минут и рассчитайте примерный график выплат, используя онлайн-калькулятор.

Вопросы и ответы

Задайте свой вопрос

Выберите ипотеку

На строительство частного дома Ипотечный кредит на квартиру Под залог имущества в 2021 году

Ипотека на покупку комнаты Социальная ипотечная программа Ипотека для многодетных семей

Кредитование по двум документам Ипотечное кредитование для коммерческой недвижимости

Условия банков и особенности

Для того чтоб вам удобнее было сравнить ипотечные программы на строительство частного дома, ниже представлена таблица с условиями кредитования двух рассматриваемых нами банков.

Сбербанк	АТБ
Процентные ставки	10,5% — 0,5% — если у вас есть зарплатной карты; +1% — на период, пока вы не зарегистрировали ипотеку; +1% — если вы отказываетесь от страхования жизни и здоровья, как требует это Банк	12,25 -12,5% · +1% при подтверждении части дохода по форме банка; · +1,5% для собственников бизнеса и индивидуальных предпринимателей; · +1,5% если вы будете строить загородный дом · размер процентной ставки увеличен на 2% будет до тех пор, пока не предоставите документы, которые подтверждают целевое использование кредитных средств
Срок кредита	до 30 лет	от 3 до 25 лет
Минимальная сумма	300 000 рублей	600 000 рублей в Москве и Московской; 350 000 — в других регионах
Максимальная сумма, руб.	Не выше 75% от оценки залога	Не ограничена, но не более 70% залога
Первоначальный взнос	от 25%	от 30%
Страхование	Обязательное страхование залогового имущества (кроме земельного участка)	Страхование жизни, здоровья Заемщика и залога Причем, при отказе от одной из страховки, процентная ставка увеличивается от 1 до 1,5%

Программа «Молодая семья»

Государство запустило ряд программ поддержки ипотечных заемщиков, чтобы помочь максимально выгодно решить жилищную проблему жителей страны. Более подробно о них мы говорили ранее в посте ипотека с господдержкой. А сейчас вкратце обсудим ряд из них относительно стройки.

Воспользоваться программой ипотека «Молодая семья» в Сбербанке может семья, в которой хотя бы один из супругов не достиг 35-летнего возраста на момент подачи заявки на кредит или неполная семья, в которой родитель не достиг 35-летнего возраста на момент подачи заявки на кредит. Кредит по данной программе выдается под 11,25%, первоначальный взнос от 20%.

В АТБ существует подобная программа под названием «Ипотека молодым», но ее условия отличаются от Сбербанковской. Если в Сбербанке льготными условиями «молодая семья» вы можете воспользоваться при получении кредита, то в АТБ льготная программа для молодых семей предназначена для поддержки заемщиков, с которыми уже заключен ипотечный договор после рождения или усыновления ребенка, позволяя в течение льготного периода (один календарный год) оплачивать установленные кредитным договором ежемесячные платежи в уменьшенном размере.

Материнский капитал

Ну и, конечно же, никто не отменял право использование материнского капитала. Ипотека с материнским капиталом подразумевает полное или частичное использование вами данных денежных средств для погашения части жилищной ипотеки. Условия использования капитала также различаются в рассматриваемых нами банках, итак:

– в Сбербанке вы можете использовать материнский капитал для первоначального взноса или его части, а также для частичного досрочного погашения;

-а в АТБ – только на частичное досрочное погашение кредита.

И не забывайте, что решение о переводе средств по мат капиталу принимается в течение двух месяцев, поэтому заранее об этом побеспокойтесь.

Прежде, чем закончить наш ликбез по ипотеке на строительство дома, хочется сказать о дополнительных льготных условиях, которые имеются в рассматриваемых нами финансовых организациях, они конечно разные, но их наличие приятно, в принципе.

В Сбербанке вы можете в течение двух лет воспользоваться отсрочкой по уплате основного долга или увеличить срок кредитования. Для этого вам нужно представить документы о том, что стоимость вашего строящегося жилого дома увеличилась на период стройки.

В свою очередь, в АТБ вы можете снизить ежемесячные платежи по программе «Назначь свою ставку». Смысл заключается в том, что вы вносите единовременный платеж, соответствующий требованиям, соответственно ваша процентная ставка уменьшается. Варианта три:

«Лайт» – единовременный платеж составляет 1% от суммы кредита, ставка снижается на 0,5%;

«Классик»: единовременный платеж – 2,5% от суммы кредита, ставка снижается на 1,0%;

«Премиум»: единовременный платеж – 4% от суммы кредита, ставка снижается на 1,5%.

Налоговые вычеты

Ну, и нельзя не упомянуть о налоговых вычетах. Налоговые вычеты распространяются на сумму процентов, уплаченных по целевому ипотечному кредиту. Величина вычета — 13%, максимум – 260 000 рублей. Вычет предоставляется после получения на руки Свидетельства о праве собственности на жилой дом.

Подробнее читайте наш пост: «Налоговый вычет проценты по ипотеке»

Квартира в ипотеку: рассчитать в Сбербанке на калькуляторе

При выборе программы для приобретения жилья следует рассчитать все доступные варианты, предлагаемых в банке, на калькуляторе. Благодаря онлайн-расчету можно вводить разные параметры – стоимость объекта недвижимости, кредитную сумму, сумму ежемесячных выплат или собственные доходы. Исходя из полученного результата, можно подобрать наиболее приемлемый вариант по кредитованию. Еще один плюс использования ипотечного калькулятора – возможность предусмотреть различные условия кредитной программы:

отсутствие первоначального взноса,
без наличия справки о доходах,
без наличия поручителей,
с возможным досрочным погашением.

Новое жилье для семьи или одинокого человека может стать реальностью

Ипотека на участок земли в Сбербанке

Ипотечный кредит на землю в Сбербанке предлагается в рамках программы «Загородная недвижимость».

Данная программа позволяет оформить ипотеку на:

покупку / строительство дачи, а также иных строений;
строительство жилых объектов;
покупку участка земли.

Условия оформления ипотеки

Условия кредитования следующие:

Валюта: рубли РФ.
Минимальная сумма займа: 300 000 р.; максимальная сумма не должна превышать 75% договорной стоимости земельного участка или объекта недвижимости, оформляемого в залог.
Первоначальный взнос: от 25%.
Срок кредита: до 30 лет.
Комиссия за выдачу займа отсутствует.
Обеспечение по кредиту: залог жилого помещения, поручительство физлиц.
Страхование: обязательное страхование имущества, передаваемого в залог (за исключением земельного надела) от рисков утраты, повреждения в пользу Сбербанка на весь срок действия ипотечного договора.

Процентная ставка

Значение процентной ставки зависит от того, является ли соискатель кредита зарплатным клиентом или вкладчиком Сбербанка. Минимальная процентная ставка действует для участников региональных и федеральных программ, направленных на жилищное кредитование.

Надбавки к процентной ставке:

0,3% для соискателей, не являющихся зарплатными клиентами Сбербанка;
1% — на период времени до регистрации ипотеки;
1% — в случае отказа заёмщика от страхования жизни и здоровья.

Требования к заёмщикам

К соискателю кредита на земельный участок Сбербанк предъявляет следующие требования:

Возраст: не менее 21 года (на момент оформления ипотеки) и не более 75 лет (на момент возврата займа по договору).
Стаж работы: 6 месяцев на текущем месте трудоустройства; 1 год общего стажа.

Созаёмщиками по кредиту могут выступать не более 3 физлиц, доход которых учитывается при расчёте максимальной суммы кредита.

Супруг(а) заёмщика обязательно привлекается в качестве созаёмщика вне зависимости от его(её) возраста и платёжеспособности.

Исключение составляют случаи, когда:

У супруги(а) отсутствует гражданство РФ.
Между супругами заключён брачный договор, в рамках которого установлен режим раздельной собственности.

Требования к созаёмщикам аналогичны требованиям, предъявляемым к заёмщику.

Требования к участку земли

Чтобы заявка на ипотеку участка земли была одобрена, банку необходимо убедиться в ликвидности приобретаемого объекта недвижимости.

Основные критерии определения качества земли:

вид участка (для ведения сельхозработ, ИЖС и пр.);
категория почв;
расположение участка относительно населённых пунктов;
степень развития инфраструктуры;
наличие/отсутствие рядом транспортных коммуникаций;
наличие/отсутствие рядом с участком мест для сброса отходов;
расположение участка не в природоохранных зонах;
наличие подъезда к участку;
расстояние от места расположения кредитной организации;
размер участка земли;
наличие официально зафиксированных границ;
постановка на кадастровый учёт;
отсутствие обременений (аренда, арест, залог);
нахождение леса или водоёма на территории;
наличие правоустанавливающих документов на участок у продавца.

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки необходимы:

Заявление заёмщика.
Заявление залогодателя юрлица.
Паспорт заёмщика (всех созаёмщиков, залогодателя и поручителя).
Справки, подтверждающие финансовое состояние заёмщика (не распространяется на зарплатных клиентов Сбербанка).
Документы по залогу.

Документы, предоставляемые заёмщиком после одобрительного решения по заявке:

Документы по кредитуемому объекту (могут быть предоставлены банку в течение 90 дней со дня принятия решения Сбербанка о выдаче займа).
Бумаги, подтверждающие наличие средств для первоначального взноса.

Где можно получить кредит на земельный участок?

Кредит предоставляется в отделениях Сбербанка по месту:

регистрации заёмщика/одного из созаёмщиков;
расположения участка земли.

Срок рассмотрения заявки составляет не более 8 рабочих дней. Кредит предоставляется единовременно или частями.

Вопросы и ответы

Итоговое сравнение ипотечных кредитов на земельный участок

	Ипотека Земельный участок	Максимальная сумма		Максимальный срок		Процентная ставка
1	Примсоцбанк (Загородная недвижимость)	50000000	50 000 000 руб.	25	25 лет	8.5	8.5% в год
2	Татсоцбанк (Загородный дом)	15000000	15 000 000 руб.	25	25 лет	8	8% в год
3	МКБ (Загородная недвижимость)	30000000	30 000 000 руб.	30	30 лет	13.2	13.2% в год
4	Совкомбанк (Покупка дома с земельным участком)	30000000	30 000 000 руб.	20	20 лет	12.99	12.99% в год
5	АТБ (Приобретение готового жилья: квартиры, апартаментов, дома с участком, таунхауса)	30000000	30 000 000 руб.	30	30 лет	7.3	7.3% в год
6	Банк Санкт-Петербург (Земельный участок)	10000000	10 000 000 руб.	30	30 лет	10.99	10.99% в год
7	Банк Финсервис (Загородный дом)	45000000	45 000 000 руб.	30	30 лет	9.25	9.25% в год
8	Акибанк (Покупка дома)	15000000	15 000 000 руб.	15	15 лет	8.5	8.5% в год
9	Россельхозбанк (Сельская ипотека)	5000000	5 000 000 руб.	25	25 лет	2.7	2.7% в год
10	Открытие (Загородный дом)	30000000	30 000 000 руб.	30	30 лет	8.5	8.5% в год
11	Сбербанк (Загородная недвижимость)	30000000	30 000 000 руб.	30	30 лет	8	8% в год

Этапы получения ипотечного кредита

1Выберите подходящий банк

2Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте банка

Оформить ипотеку на земельный участок для строительства дома или ведения хозяйства сложнее, чем на другую недвижимость. Такой залог невыгоден для банка, так как его будет сложнее реализовать, если заемщик не выполнит свои обязательства. Однако, такие предложения пользуются большим спросом у клиентов в крупных и небольших городах.

Программы ипотечного кредитования на покупку земли предусмотрены у нескольких крупных банков. Они доступны как частным клиентам, так и предпринимателям, работающим в сфере сельского хозяйства. Подробнее об их условиях вы сможете ознакомиться на нашем сайте.

Преимущества

Сумма такого кредита обычно меньше, чем при покупке квартиры или готового дома
Вы сможете купить участок как для строительства, так и для ведения личного подсобного хозяйства
Проценты по ипотеке будут меньше, чем у потребительского кредита на ту же сумму

Недостатки

Земля должна находиться в пределах досягаемости банка, к ней должны быть подведены дорога и необходимые коммуникации
Банки предъявляют отдельные требования к размеру и назначению земельного ипотека
Любые постройки на участке, купленном в ипотеку, также становятся залогом по кредиту — их придется согласовывать с банком и вписывать в договор

Перед оформлением ипотеки убедитесь, что земля, которую вы хотите купить, соответствует требованиям банка. Его назначение должно соответствовать цели покупки — строительство дома, садоводство или ведение ЛПХ. Участок не должен находиться слишком далеко от населенного пункта, в котором открыто отделение банка. Часто он также должен иметь определенную площадь Если участок не подходит под все эти требования, то банк откажет вам в кредите.